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中行企業網銀流動性管理虛擬賬戶管理功能是什麼?

企業網銀流動性管理服務中虛擬賬戶管理功能可支持同一實體賬戶下各虛擬賬戶之間的轉賬、虛擬賬戶交易與額度查詢。其主要功能包括:內部轉賬委托、待處理轉賬委托、已處理轉賬撤銷、修改、授權、網銀操作記錄查詢、今日餘額查詢、曆史餘額查詢、交易查詢功能。具體功能如下:

1、內部轉賬委托:同一實體賬號下虛擬賬號之間的轉賬。

2、待處理轉賬委托:處理實體賬號已入賬的款項劃入虛擬賬號的功能。

操作步驟及提示:

(1)選擇某一實體賬戶,確定查詢起止日期(三個月內),點擊提交;

(2)係統列出該賬戶下未入虛擬賬戶的待處理交易;

(3)點擊“交易流水號”,進入委托頁麵;

(4)係統列出該筆交易明細,包括交易流水號、貨幣、對方賬戶名稱、對方賬號、轉賬金額、交易日期、摘要等信息;

(5)操作員可選擇轉入的虛擬賬號,點擊提交;

(6)係統自動生成客戶申請號。

2013年2月升級優化後,原有隻能進入到交易明細中進行單筆處理,優化後可在清單頁麵進行多筆處理。

3、已處理轉賬撤銷:將已完成的待處理轉賬進行撤銷。

操作步驟及提示:

(1)可按“交易流水號”或“虛擬賬號” 查詢;

(2)查詢日期區間為一個月;

(3)係統根據查詢條件列出對應的“已處理成功的待處理轉賬委托”;

(4)操作員可勾選需撤銷的交易,點擊“撤銷”;

(5)可點擊“交易流水號”進入交易明細頁麵後對該交易進行撤銷。

4、今日餘額查詢:虛擬賬戶實時餘額查詢。

操作步驟及提示:

(1)一次最多可選擇15個虛擬賬戶進行今日餘額查詢;

(2)查詢結果可下載。

5、曆史餘額查詢:虛擬賬戶一年內曆史餘額查詢。

操作步驟及提示:

(1)支持單賬戶查詢;

(2)支持賬戶篩選功能;

(3)提供一年內數據查詢,查詢起止日期為一個月;

(4)查詢結果可下載。

6、交易查詢:虛擬賬戶一年內交易信息查詢。

操作步驟及提示:

(1)支持單賬戶查詢;

(2)查詢條件包括:交易類型、金額、對方賬戶名稱、對方賬號;

(3)提供一年內數據查詢,查詢起止日期為一個月;

(4)支持賬戶篩選功能;

(5)查詢結果可下載;

(6)可通過“憑證編號”進入交易明細頁麵。

以上內容供您參考,業務規定請以實際為準。

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