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銀行卡被凍結怎麼解除?

自從央行開始施行“斷卡行動”以來,各大銀行都對個人銀行卡賬戶進行了清理,出現了很多銀行卡賬戶被凍結的情況。

很多人就心裏有疑惑,銀行卡也沒做過什麼違法犯罪的事情啊,為什麼就被突然凍結了呢?身為國有銀行的大堂經理,就給大家詳細地說下,銀行卡會因為哪些原因被凍結?以及凍結後,如何才能快速地解封?

超過半年沒使用凍結

如果你的銀行卡超過半年的時間沒有使用,那銀行卡就會被凍結。這個凍結,其實就是限製你的銀行卡非櫃麵交易。 像轉賬匯款,刷卡,第三方支付平台綁定,全部都不能使用。但是你去銀行櫃台存錢取錢,還是可以正常使用的。

如果是因為這個原因被凍結,那解封就很好辦。隻需要本人帶上身份證、銀行卡,然後去櫃麵輸一次正確的密碼,就可以解封。

一類賬戶太多被凍結

有很多人說,自己的銀行卡經常使用,為何也突然被凍結了呢?那就很可能是因為,你的一類賬戶太多。

銀行早在18年就下發了通知,一人在一個銀行隻能有一張一類賬戶。如果你的名下有很多張一類賬戶,那就會把你的名下的賬戶全部凍結。

如果是因為這個原因導致的凍結,也很容易解決。本人帶上身份證銀行卡,去銀行櫃台,對多餘的一類賬戶做降級處理,或者也可以把不用的一類賬戶銷戶處理。

經常大規模資金轉入轉出的

如果你的賬戶裏,經常有大規模的資金轉入和轉出,就會被反洗錢係統盯上。按照央行的規定,個人賬戶日轉賬額度達到20萬,就必須要向反洗錢中心報備。

如果銀行查明,你的轉入和轉出都是正常的,那就不會驚動你。如果你的工作收入和你的銀行卡資金不相符合,銀行反洗錢係統會認定你有洗錢的嫌疑,就會把你的賬戶凍結。

這種情況下,如果是情節比較輕的,可能銀行個把星期或者半個月的時間,就會給你自動解封。這個具體時間,可能長也可能短。如果情節比較嚴重的,那你必須去公安機關開具證明,證明自己轉賬都是合法的,然後去銀行就可以立即解封。

賬戶涉及虛擬貨幣交易

這種情況,最常見的就是比特幣交易和火幣交易。隻要你的銀行卡涉及虛擬貨幣的交易,百分百會被立馬凍結。

現在利用虛擬貨幣進行洗錢犯罪行為,非常的猖狂。國家為了從根本上杜絕,現在是寧可錯殺一千,絕不放過一個。雖然國家沒有頒布法律,把虛擬貨幣交易列入違法行為。但是央行三番五次下發文件,要求各商業銀行嚴厲打擊虛擬貨幣交易。

若是因為這個原因,銀行賬戶被凍結。如果你的交易金額很小,一般過個十天半個月就會自動解封。銀行把你賬戶凍結,就是給你一個小懲罰,在給你一個警告。

如果你銀行卡賬戶涉及的交易金額特別巨大,那就完了,三年五載的都不一定能解封。

銀行卡涉及違法犯罪活動

最後一種情況,你的銀行卡涉及違法犯罪活動。

若是這種情況,勸你去自首,估計你也不會聽的。但是銀行卡別做夢想著解封了,沒這個可能。

央行的新規,銀行卡涉及犯罪活動,懲罰機製很嚴格。你的一張銀行卡出現違法犯罪活動,你名下所有的銀行卡,五年內都不能使用,隻能做櫃台存取錢交易。

你可以想下,你所有的銀行卡,都隻能在櫃台存錢取錢。微信、支付寶不能綁定,不能刷卡,不能轉賬,你出門買個東西都必須用現金。

具體原因具體處理

綜上所訴,如果你的銀行卡是因為長時間沒用,或者是銀行卡開的太多,而被凍結銀行賬戶。這些都是小事情,你去銀行立即就可以解決。

如果是因為參與虛擬貨幣交易,或者是參與洗錢犯罪活動,而被凍結銀行卡。想要解封,那你隻能去公安機關開證明了。

一定要保護好我們的銀行卡,千萬不要做什麼違法的事情。更不能貪圖小利,而把銀行卡賣給陌生人。後果很嚴重,你極可能承擔不起。

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