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最大郵幣卡交易平台被封 文交所金融創新走歪路?

  5月22日晚上8點,北方某省一家郵幣卡交易平台準時發布了第72份“停業整頓進展”通知。從1月20日起,這家平台就停止郵幣卡交易開始自查。這些日複如拆一日、一字不改的通知似乎是在安慰數十萬名投資者,告訴他們還有一線希望。

  郵幣卡交易是近三年來流行起來的一種新型金融詐騙,它把郵票、紀念幣等當做股票來交易,先製造暴漲的行情,引誘投資者在高位接盤後,行情便急轉直下連續暴跌。莊家獲得巨額收益後再製造新一輪行情,而絕大多數投資者都難逃血本無歸的結局。

  2015年以來,國內湧現了大大小小約120家郵幣卡電子交易所,上述平台是其中交易量最大的市場之一,日均成交額在20億元到80億元之間,上市郵票、紀念幣數量多達271隻。

  今年3月17日,國務院批設的清理整頓各類交易場所部際聯席會議辦公室(下稱“清整辦”)向各省下發文件,要求對郵幣卡類違規交易模式果斷采取措施,控製交易場所和主要莊家的人員和資金,防止卷款潛逃。

  除了停止平台交易、盡力挽回投資者損失,更值得思考的是,這類交易模式已經違反了國務院相關規定,為什麼還能如此迅速地發展起來並且一直處在監管的灰色地帶?姑且不論其已違規且或涉嫌詐騙,這種郵幣卡電子盤交易活動真能昌並起到支持藝術品投資、傳承郵幣文化的作用嗎?

  免費的股票交流陷阱

  2016年6月,吳女士(化名)被拉進一個股票交流新浪直播間,不交錢還能學習炒股票讓她覺得很劃算。當時正好遇到大盤反彈,群裏“老師”推薦的幾隻股票漲勢喜人,這讓吳女士對“老師”的水平欽佩不已、深信不疑。

  不久,“老師”突然向大家推薦誰也搜不著的股票代碼。原來那不是股票,是郵票。“老師”說,股票進入熊市不好做,但是郵票行情獨好,交易方式也很簡單,跟股票一模一樣,並且盤子小、價格容易拉升,隻要盯住莊家就能賺錢。

  經過“老師”和“群友”的不斷鼓動,吳女士在前述郵幣卡交易平台開了賬戶。“老師”建議吳女士關注海南風光雕刻版(藏品代碼600012)、一輪生肖虎(609012)和八一軍徽(609021)三隻郵票。

  這三隻郵票一連十幾天都是10%漲停,吳女士始終買不進去,感到心急火燎。終於有一天漲停板打開了,吳女士立即買入,誰知郵票價格當天變為跌停,並從此便跌跌不休,從平均一枚1000元左右耐橡跡跌至300元左右。

  在“老師”指導下,吳女士從前期買入到後期補倉,先後共投入了約100萬元,等到賣出後損失近半。短短一個月裏,和吳女士一樣深套這幾隻郵票的全國大約有一萬名投資者,他們都是該平台的一家會員公司——浙江華恩資本管理有限公司(下稱“浙江華恩”)開發的客戶。在平台的代理商之間,這種郵票運作路數被稱為“萬人打板”。

  2016年12月29日,浙江省金華市公安局統一指揮調度江南、金東、義烏、東陽、舟山普陀五地警方,在山西太原端掉了一個人數眾多、涉案金額巨大的“網絡詐騙團夥”,抓獲犯罪嫌疑人392人,後刑拘347人。他們都是浙江華恩的員工。

  12月30日,警方順藤摸瓜,凍結了上述平台銀行賬戶10.2億元資金,還從其服務器後台導出了由浙江華恩開發的4.5萬名受害者。接近辦案警方的人士告訴記者,由於平台頻繁刪除信息,實際受害者可能超過4.5萬名,並且,浙江華恩不過是該平台約2000家會員公司的其中一家。

  2017年1月20日,河北省滄州市公安局以調查詐騙案為由調取了該平台的財務賬目、會員入市協議,以及271隻郵幣的上市手續等材料,一起涉及全國各地受害者的郵幣卡詐騙案終於浮出水麵。

  騙局腳本:一人分飾N角

  打開上述郵幣卡交易平台的交易終端軟件可以看到,其界麵與股票行情軟件十分接近,隻不過證券代碼代表的是郵幣而不是股票。唯一的區別是,郵幣卡一周交易6天,除了模仿股市的早盤和午盤,還有晚上7點到9點的夜盤,以讓上班族也有時間參與交易。

  起初,吳女士以為自己隻是遇到了和股市一樣的行情波動。不過,警方掌握的證據證明,這不是簡單的市場波動,而是一個係統性的騙局。騙子們不僅有周密的行騙步驟,還會人為製造行情,誘使投資者上當受騙。

  記者獲得了一份上述郵幣卡交易平台代理商“高城老師”對內的培訓視頻。視頻中,“高城”對員工說:“要揣摩客戶的心理,打消他的顧慮,跟他先打得火熱,然後給他築夢,讓他把資金轉到郵票上來。要催客戶趕緊入金,因為資金的基數決定了莊家能做幾隻票。”

  “高城”特別強調,客戶入金的第一周不能虧損,各團隊人員要在群裏一起宣傳“萬人打板”,“在大幅拉升的情況下,客戶容易衝動,會瘋狂增加資金投入。每位‘老師’一周內至少要拉進50萬元客戶資金,200人團隊一共是1億元目標。”

  在另一個培訓視頻中,一名該平台會員公司的“老師”在教新員工如何做出逼真的交易記錄,業內稱為“模擬倉單”,製作方法簡易,隻要在電子表格模板中填好數字、顏色,再和日期等一起剪貼到交易界麵截圖上,就可以發給客戶,謊稱盈利情況了。

  主講“老師”在視頻中稱:“隻有團隊需要開發客戶的時候才能用模擬倉單。模擬表格堅決不允許第一人稱使用,不能說我賺了多少,可以說之前一位朋友在你的建議下賺錢了。會員會抽查大家的聊天記錄。”

  會員公司內部分工明確,有主播、老師、管理員、小號(偽裝成普通投資者的業務員)等角色。接近辦案警方的人士告訴記者:“他們都有劇本,有行騙步驟,對話都是有腳本的。一個業務員會扮演幾十個角色,每個QQ都對應一個年齡、性格、家庭、從事職業。他會用不同的QQ來跟你對話。”

  記者通過調查了解到,會員公司實際上就是莊家,代理商指導客戶“打莊”、“跟莊”,實際上仍然是在與客戶進行對賭交易。

  根據上述平台的業務規則,會員又分特別會員和經紀會員。特別會員可以理解為郵幣發行商,其向平台繳納一定費用就可以發行郵票,經紀會員會和特別會員配合拉升價格,招攬投資者在高位接盤,出貨獲利後按約定分成。

  第一財經記者調查國內多家郵幣卡交易平台後發現,類似的通過免費股票交流陷阱誘騙投資者入局,仿股票的電子盤交易模式,平台與發行方串通,與會員公司、代理商共同坐莊,人為製造行情,導致投資者步步深陷,最終蒙受巨額損失等種種操作手法,在這些平台中都普遍存在。

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  一路向黑:從農產品到原油到郵幣卡

  前述名為大宗商品交易市場的郵幣卡交易平台,成立於2009年8月,最初目的是為了服務農產品流通,幫助農戶及時了解市場行情,通過以銷定產降低種植和收購風險。起初進行多個農產品現貨品種的電子合約交易,雖叫現貨,但交易方式類似期貨。

  這種場外金融交易很快暴露出風險。2012年,該平台的一家代理商負責人由於和客戶進行對賭交易導致客戶虧損被警方逮捕。其供出了平台給代理商提供內部行情信息,並且返還超過70%傭金的事實。

  隨著國務院和國務院辦公廳先後發布《關於清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》國發[2011]38號(下稱“38號文”)和《關於清理整頓各類交易場所的實施意見》國辦發[2012]37號(下稱“37號文”),全國掀起清理整頓交易場所的風暴。

  該平台雖然在這一輪清理整頓中得以保留,但是現貨品種全部下線,交易被叫停。

  2015年7月,上述平台將經營範圍擴大到石油化工,開始交易原油現貨。然而這時,原油現貨已經在全國引起了大量投資者投訴,不久便被監管者全麵叫停,各地交易場所紛紛下架了原油現貨品種。

  經過不斷探索,該平台終於找到可以“重整旗鼓”的交易品種——郵幣卡。

  2015年8月,它一度更名為“××郵幣卡交易中心”,同年10月開始正式開盤。短短兩個月裏,郵幣卡累計成交金額就突破了100億元,並以單日15億元成交金額躍居全國郵幣卡電子盤首位。到去年底停盤前,其一共上線了271隻郵票和紀念幣。

  根據官網,平台有一整套的郵幣上市交易規則。郵幣能否上市先需要通過郵幣專家評估審核,經過檢測鑒定入庫,然後掛牌上市,供投資者申購、交易以及提取現貨。投資者開戶還會簽訂交易風險提示書、銀行第三方資金存管協議等等。

  這套規則看似完整,但是記者在調查中發現,這些規則存在漏洞和虛假宣傳。記者采訪平台不同會員公司的多位受害人代表了解到,沒有一名投資者見到過真實郵幣,與其說是買賣郵幣,不如說是炒作一個虛擬符號。許多投資者是在代理商鼓動和催促下,由對方進行遠程開戶,還沒了解風險就已經陷入虧損。

  所涉當地銀行有關人士告訴第一財經,銀行與該平台之間並沒有第三方存管協議,僅僅是提供銀商轉賬服務。銀行根據平台的指令,辦理入金和出金,不能保證平台不會挪用投資者資金。從今年1月1日起,平台在該行賬戶已經凍結。

  根據上述平台《現貨托管交易結算細則(試行)》,交易結算部門應當妥善保存交易原始憑證及有關檔案和資料,其保存期限不得少於20年。

  但令人不解的是,該平台會定期刪除投資者交易記錄。去年12月,平台投資者們發現自己在2016年9月1日之前的交易明細被全部刪除,平台的回應是“截斷數據”。隨後,平台又將12月1日之前的交易數據清零,部分投資者沒來得及將交易記錄截圖。

  去年12月30日,浙江警方來到該平台的交易軟件供應商和服務器托管商北京金網安泰信息技術有限公司(下稱“金網安泰”)取證,扣封了平台的服務器。

  今年1月2日,該平台聲稱,其在金網安泰的服務器托管機房去年12月30日連續遭到網絡不明非法攻擊,導致交易係統陷入癱瘓,為保障公平原則和客戶權益於1月3日暫停交易,係統開戶、簽約、出入金功能同時暫停。

  截至目前,該平台仍沒有恢複交易。平台相關人士告訴記者:“我們正處在自查整頓期間,耐心等待開盤吧,具體開盤時間以公告為準。”

  記者就上述平台服務器問題致電金網安泰,截至發稿尚未得到正麵回複。據悉,金網安泰是一家大宗商品交易場所的軟件供應商,服務客戶近400家。今年1月9日,證監會主席劉士餘主持召開清理整頓部際聯席會議第三次會議,其中要求由證監會、工信部約談鄭大信息技術有限公司、金網安泰等5家違規軟件開發商。

  一名原平台代理商向記者展示了金網安泰代理商版本的軟件界麵,上麵可以看到每個客戶的“底牌”,包括資金額、持倉量、交易明細、出入金情況等等。他告訴記者,代理商級別越高,擁有的權限也就越多,甚至可以修改交易數據。

  而在記者調查的多家郵幣卡交易平台中,部分平台“變身”的路徑與上述平台頗為相似,絕大多數平台及其代理商也都存在包括偽稱有資金第三方存管、定期刪除投資者交易記錄甚至修改交易數據等情形。

  郵幣卡交易振興中華文化?

  記者了解到,全國現有的約120家郵幣卡交易平台,交易規模較大的27家分布在北京、江蘇、吉林、安徽、湖南等地,其中24家目前仍處在交易活躍的狀態。南京文化藝術產權交易所、吉林省文化產權交易所郵幣卡交易中心和北交所福麗特郵幣交易平台的日均成交金額都超過1億元。

  從操作手法上看,郵幣卡是現貨金融欺詐的最新變種,而在一些人看來,郵幣卡仿股票的交易模式,可以視為文化產權標準化交易的最新探索。

  一位文化產權交易所負責人告訴第一財經,由於38號文規定所有權益性產品不得拆期、拆分和標準化,這使得文交所一開始選擇分割名畫、玉石、翡翠、茶葉等交易標的物的嚐試並不成功,但是郵票天然具有確權和標準化的特性,避開了38號文的相關規定,可以帶動其他藝術品標準化交易。

  據媒體報道,今年4月12日,首都要素市場協會召開座談會,就郵幣卡商品類交易業務的未來發展進行了研討。

  會議認為,隨著郵幣卡現貨交易市場的不斷發展,互聯網的電子交易方式提高了交易效率,解決了傳統現貨市場變現難和空間束縛等問題,拓寬了參與群體。因此,交易平台有存在的合理性。有業內人士認為,郵幣卡交易能發揮傳承中華文化、為藝術品定價的功能。

  還有權威媒體報道,今年“兩會”期間,有十幾名全國政協委員聯名提案,建議加快啟動文化藝術品進場交易所需交易方式的創新試點,推動文化發展和繁榮。

  提案建議,設計開發出更符合大眾收藏需求的郵幣卡新形態,將具備收藏屬性的郵幣卡進行藝術性組合和加工,滿足各類人群的收藏需求。另外結合線上交易與線下商城,建立全款實貨的藏品交易,線上形成藝術品指數,線下實現收藏人群按需收藏的交收形式。

  不過,北京地區一位不願意透露姓名的集郵專家告訴第一財經,文物級的郵票確實有很高的價值,但是集郵是文化行為,集郵者不會批量買入一模一樣的郵票謀求短期的增值。“在這些文交所已經看不到文化和藝術價值,隻剩下符號和錢,它們不可能為集郵者服務。集郵和炒郵是兩個圈子,集郵者不會介入文交所。”

  他認為,文交所把郵票價格炒到難以想象的地步,違背了郵票文化屬性。正規的線上交易應該是在電商網站上購買實物郵票。

  以前述吳女士買入的一輪生肖虎郵票為例,淘寶上一輪生肖虎套票價格為12.5元,是前述平台該郵票價格的1/80;海南風光雕刻版的淘寶價格為2.45元,是交易平台價格的1/500;一枚八一軍徽的淘寶價格為4元,是平台的1/250。

  另一位不願意透露姓名的金融法專家曾擔任郵幣卡交易平台的法律顧問,他告訴第一財經,郵票從郵政部門發行以後,文交所隻會收購其中一部分在平台上交易,但是餘下的外部郵票不能夠在市場內部交割,這就隔斷了電子盤和線下實物市場的關聯。

  他表示:“郵幣卡電子盤市場沒有存在的必要,郵幣卡的收藏價值不如名畫,更不宜進行價格炒作。如果平台還沒有真實的郵票對應,那麼就涉及詐騙。”

  今年初,新一輪清理整頓交易場所的監管風暴全麵掀起,監管者要求到6月30日前基本完成清理整頓工作。3月17日,清整辦向各省下發《關於做好清理整頓各類交易場所“回頭看”前期階段有關工作的通知》(下稱《通知》)。

  《通知》指出,郵幣卡類交易場所采用集中連續競價、T+0交易,違反了38號文、37號文關於不得采取連續集中競價進行交易、T+5等有關規定。有的交易場所與發行人串通虛擬發行,並無相應的產品入庫,有的甚至直接或通過關聯方坐莊交易,涉嫌詐騙等犯罪。

  《通知》要求,交易場所不得開展類似證券發行上市的現貨發售模式,要限期停止郵幣卡等違規交易。果斷采取措施,控製交易場所和主要莊家的人員和資金,防止卷款潛逃。同時,提前做好風險處置和維穩預案,一旦出現風險事件,做好交易數據固定、交易場所和藏品發行人資金凍結、倉庫存貨核查等工作。

  作者:崔澈

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