為什麼我的銀行卡被凍結了？
我沒有做任何違法的事。為什麼凍結我的銀行卡？
我在銀行工作，經常會遇到客戶，很生氣的問問題。
但是，很多時候，原因還是出在客戶自己身上。許多人認為他們沒有違反法律，但他們確實違反了。很多人以為沒有違規，其實有。
作為銀行的工作人員，我給你總結了十條。隻要你日常使用銀行卡，接觸其中一張，你的賬戶就會被凍結。
1.洗錢犯罪
洗錢，江湖俗稱“跑路”。隻要涉案金額達到一定數額，或者獲利金額達到一定數額，就不僅僅是凍結銀行卡這麼簡單了。
警察局會請你喝茶。
那麼根據你情節的嚴重程度，你絕對要包吃住多少天？
所以銀行卡絕對不能轉借，買賣，更不能洗錢等違法犯罪的事情。
2.在線賭博
在我們國家，賭博是非法的。而且很多網絡賭博平台都暗中參與洗錢。
把你銀行卡裏的錢充到賭博平台。這是幹淨的錢。但是，如果再回到銀行卡裏的錢，就真的不確定了。
如果被銀行監控，這是兩罪並罰，最輕的結果是凍結銀行卡。
3.虛擬貨幣交易
雖然虛擬貨幣交易，尤其是比特幣，目前在中國是非法的，但是沒有法律明確規定它是非法的。然而，中國人民銀行一再宣布，各商業銀行都表現出了驚人的態度。
隻要你的銀行卡涉及虛擬貨幣交易，就會被立即凍結。情節輕微的，十天半月可以自動解封。嚴重的話需要去派出所開證明，銀行會給你解封。
1.兌現信用卡
很多人喜歡把信用卡套現，把信用卡裏的錢刷出來，然後轉到儲蓄卡裏。
銀行過去對這種行為視而不見。
但是自從“破卡行動”之後，隻要銀行監控到這種套現行為，也會凍結你的儲蓄卡。
2.兌現這些花
很多人會問，支付寶為什麼會被凍結？為什麼不能交易？
其實當事人最清楚原因。
隻要支付寶監控到你的現金流，就會立刻凍結你的支付寶。而且在銀行也有共享信息，會凍結你的銀行卡。
所以以後信用卡不能提現，花唄也不能提現。對於那些使用掃碼支付的商家，如果你幫別人套現，你的掃碼支付也不能用。
1.總是在銀行卡、微信、支付寶之間轉賬。
很多人都有一個問題。閑來無事時，他們喜歡在微信熱點支付寶之間頻繁轉賬自己銀行卡裏的錢。
更多的時候，你的行為會被反洗錢係統監控。雖然你沒有洗錢的意圖，但是這麼多次你的賬戶就會被凍結。
2.每次錢到了都會被轉走，一分錢不留。
因為現在非現金掃碼支付非常流行，人們一拿到錢就會立刻把錢轉到微信和支付寶。
銀行卡，那是一分錢不剩。
這種行為也很危險。如果有一天你的銀行卡突然來了一大筆錢，很可能觸動反洗錢係統，凍結你的賬戶。
3.頻繁和小規模的轉移和信貸。
頻繁的小額轉賬，比如幾百或者幾千塊錢的轉賬，短時間內頻繁交易，也會被視為異常交易。
因為很多洗錢的手段都是通過小額交易轉移大額資金。所以在轉賬的時候，不要短時間內用同樣的錢，頻繁轉賬。
否則很容易被凍住。
還有兩種，一種是假現金交易，一種是異常賬戶流水，這兩種都有可能被凍結。
銀行卡被凍結，影響很大。現在的微信、支付寶等第三方軟件，不綁定銀行卡就無法通過實名認證，所以無法使用。
所以使用銀行卡一定要慎重。
相關問答：銀行卡長時間不用被凍結了怎麼辦
銀行卡長時間沒用被凍結了，具體操作如下：1、如果用戶還想繼續使用這張卡，那麼用戶可以攜帶個人身份證以及銀行卡，前往銀行卡開戶行辦理解凍手續，解凍後即可正常使用。2、如果用戶不想繼續使用這張卡了，那麼用戶也可以前往營業網點正常辦理銷戶即可。需要注意的是，如果銀行長時間處於凍結狀態，很有可能被銀行直接注銷處理。所以如果想繼續使用，就盡快解凍。一、銀行卡被凍結的常見原因1. 長期不使用導致休眠。如果銀行卡辦理之後長期不使用的話，銀行通常會對銀行卡進行休眠處理，此時的銀行卡如果想要重新恢複使用功能的話，則通常需要到銀行櫃台辦理激活操作。另外還有一種情況是如果銀行卡到期了，沒有按時辦理新卡的話，到期後舊卡就會被銀行凍結。2. 掛失。如果持卡人因為銀行卡卡片丟失，前往銀行辦過掛失手續的，銀行就會對丟失的卡片進行凍結操作，這種情況下，如果持卡人後期找到了丟失的銀行卡，可以直接前往銀行網點辦理取消掛失手續，這裏要注意的是，取消掛失是需要在找到了銀行卡的前提下才可以辦理取消的，如果銀行卡找不到了則需要進行補辦卡手續。3. 密碼輸入錯誤。密碼輸入錯誤是比較常見的凍結原因，如果我們在輸入銀行卡密碼時，連續輸入三次錯誤密碼就會使銀行卡被鎖住，通常這種情況24小時內就會自動解鎖。4. 司法凍結。這種情況一般是因為司法機關辦案需要導致的凍結，按照法律規定，司法機關因辦案需要是可以向銀行申請凍結銀行卡的，另外海關、稅務機關也有權申請凍結。如果是司法原因造成的凍結，銀行方麵是不可以單方麵解除凍結的，需要持卡人谘詢司法機關具體凍結原因，然後才可以進行解凍申請。二、銀行卡被凍結，如何解除？銀行卡在凍結後，我們應該要第一時間對凍結的原因進行排查，確定是因為什麼導致的凍結，不同的凍結原因有不同的處理辦法。如果不是很清楚銀行卡凍結的原因，可以直接聯係銀行客服，通過人工客服了解被凍結的原因以及解凍的辦法。一般情況下，如果需要解凍，需要帶上相關證件，比如銀行卡、身份證件等等，前往銀行櫃台辦理解除申請。在辦理解除前，建議先谘詢銀行卡發卡行，避免白跑一趟。
