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如何查銀行卡被凍結的原因?

2020年10月10日,斷卡行動以來,很多人的銀行卡都會被凍結,甚至被懲戒。

有些朋友不知道怎麼回事,也不把這個事情當回事。

下麵我直接上幹貨。

司法凍結的原因,主要有以下情況。

第一、有過網絡賭博的經曆,並在賭博平台進行大量的提現。

第二、把自己的銀行卡,支付寶,微信等付款碼和賬戶等,出租、售賣、出借給他人,被拿去從事詐騙和其他違法活動。

第三、用自己的銀行卡接收他人的轉賬,扣除手續費後,將賬目轉到他人指定的賬戶裏。說白一點,就是幫助詐騙集團轉移贓款。

第四、在網絡上的QQ、微信群等,薅詐騙分子的羊毛。

第五、在網絡上買賣虛擬貨幣,也有可能會被凍結。

第六、和境外賬戶頻繁有交易往來的,也有可能會被凍結處理。

第七、用自己的銀行卡去從事違法犯罪活動的,也會被凍結。

還有一個額外的原因,就是被法院強製執行,所以將賬戶凍結。

銀行風控方麵,就更好理解了。

通常以下情況會被凍結或者限製。

第一、賬戶出現異常交易,觸發係統的風控。

第二、信用卡惡意套現,惡意透支。

第三、個人偽造信息,密碼連續輸錯3次。

第四、銀行卡連續掛失多次,被認定為惡意掛失,也會被凍結。

以上的情況,通常都是凍結24小時以後會解凍。

2、銀行卡被凍結(限製),我們如何去解凍?

要查明原因,知道自己為什麼被凍結(限製),直接去開戶銀行進行查詢。

如果是司法凍結的話。比如是涉案,那係統裏會留有聯係方式和凍結原因。讓銀行工作人員告知你警方的電話,直接聯係就好。

到時候按照警方的要求去做,該配合的就配合,該提供的就提供。

拒不配合的話,那就解決不了問題。

隻會讓事情變得更加的糟糕,還有可能害了自己。

不嚴重的情況下,一般會提供工作證明,銀行卡流水,以及情況說明等,就可以解決。

要是涉及重大案情,那你也隻有配合。

心存僥幸,隻會讓事情更加嚴重。

如果說是銀行風控,隻需要聽從工作人員的安排就行。

配合好他們的工作,提供下資料,比如會讓你去反詐中心打證明。

或者重新認證一下,也就沒有問題了。

如果銀行拒絕,那就直接進行投訴。

直到解決問題為止,別問我為什麼。

在這裏提醒大家:有時候雖然看起來是件很小的事,但對自己沒有多大的傷害。但是有可能成為詐騙分子和詐騙集團的幫凶,也有可能涉及幫助信息網絡犯罪和其他違法行為。還有可能被追究法律責任,將會被警方打擊處理,也有可能會被判刑的。

請規範使用付款碼、銀行卡和金融賬戶,不要租、借、賣給他人使用。

如果你還有不明白的地方,可以來找我,願意為你解答。

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