有些朋友不知道怎麼回事,也不把這個事情當回事。
下麵我直接上幹貨。
司法凍結的原因,主要有以下情況。
第一、有過網絡賭博的經曆,並在賭博平台進行大量的提現。
第二、把自己的銀行卡,支付寶,微信等付款碼和賬戶等,出租、售賣、出借給他人,被拿去從事詐騙和其他違法活動。
第三、用自己的銀行卡接收他人的轉賬,扣除手續費後,將賬目轉到他人指定的賬戶裏。說白一點,就是幫助詐騙集團轉移贓款。
第四、在網絡上的QQ、微信群等,薅詐騙分子的羊毛。
第五、在網絡上買賣虛擬貨幣,也有可能會被凍結。
第六、和境外賬戶頻繁有交易往來的,也有可能會被凍結處理。
第七、用自己的銀行卡去從事違法犯罪活動的,也會被凍結。
還有一個額外的原因,就是被法院強製執行,所以將賬戶凍結。
銀行風控方麵,就更好理解了。
通常以下情況會被凍結或者限製。
第一、賬戶出現異常交易,觸發係統的風控。
第二、信用卡惡意套現,惡意透支。
第三、個人偽造信息,密碼連續輸錯3次。
第四、銀行卡連續掛失多次,被認定為惡意掛失,也會被凍結。
以上的情況,通常都是凍結24小時以後會解凍。
2、銀行卡被凍結(限製),我們如何去解凍?
要查明原因,知道自己為什麼被凍結(限製),直接去開戶銀行進行查詢。
如果是司法凍結的話。比如是涉案,那係統裏會留有聯係方式和凍結原因。讓銀行工作人員告知你警方的電話,直接聯係就好。
到時候按照警方的要求去做,該配合的就配合,該提供的就提供。
拒不配合的話,那就解決不了問題。
隻會讓事情變得更加的糟糕,還有可能害了自己。
不嚴重的情況下,一般會提供工作證明,銀行卡流水,以及情況說明等,就可以解決。
要是涉及重大案情,那你也隻有配合。
心存僥幸,隻會讓事情更加嚴重。
如果說是銀行風控,隻需要聽從工作人員的安排就行。
配合好他們的工作,提供下資料,比如會讓你去反詐中心打證明。
或者重新認證一下,也就沒有問題了。
如果銀行拒絕,那就直接進行投訴。
直到解決問題為止,別問我為什麼。
在這裏提醒大家:有時候雖然看起來是件很小的事,但對自己沒有多大的傷害。但是有可能成為詐騙分子和詐騙集團的幫凶,也有可能涉及幫助信息網絡犯罪和其他違法行為。還有可能被追究法律責任,將會被警方打擊處理,也有可能會被判刑的。
請規範使用付款碼、銀行卡和金融賬戶,不要租、借、賣給他人使用。
如果你還有不明白的地方,可以來找我,願意為你解答。