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場外交易數字貨幣收到黑錢銀行卡被凍結,提交了交易記錄等材料做了筆錄,警方拒絕了我的申請解凍怎麼辦?

在幣匯網進行場外交易時,若數字貨幣賣家未核對打款人的實名信息,可能會不慎接收來自不明資金的款項,導致其銀行卡被凍結。如果遭遇此類情況,應采取以下步驟應對:

首先,在發現銀行卡被凍結時,應立即在正常工作時間內聯係開戶銀行,了解以下信息:凍結時長、凍結性質、以及凍結機關的具體信息。銀行卡凍結通常分為三種情況:

1. 銀行係統凍結:若銀行卡因大額轉賬或不當交易備注被凍結,賣方應向銀行申請解凍。通常情況下,銀行會在3個工作日內處理完畢。

2. 警方臨時凍結:這通常發生在銀行卡接收了來自非法途徑的資金,但賣方並非直接接收方。此類凍結通常在72小時後自動解除。

3. 法院凍結:當銀行卡直接接收了來自非法途徑的資金時,可能會被凍結6個月以上,警方有權延長凍結期限。

對於前兩種情況,解決方法相對直接。對於第三種情況,銀行會提供執行凍結的公安部門聯係方式。賣方需在工作日聯係該部門,並攜帶個人交易證明、銀行流水證明至當地公安局做筆錄。公安部門將幫助查詢具體的交易記錄,並向平台提供報案回執,以便平台協助賣方盡快完成解凍手續。

預防措施:賣方在收到款項後應立即通過網上銀行或支付寶核對交易記錄,確保打款人的姓名與平台顯示的實名信息完全一致。如發現實名信息不符,應拒絕收款並退回款項,同時注明“打錯了”字樣。

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